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GELD UND RECHT

Wenn´s ums Geld geht: Der richtige Berater


Vom Freitag, 9. September 2011

Wenn´s ums Geld geht: Der richtige Berater

Mehr Zeit für Ihre Kinder und Enkel

Von Markus Marquardt

 

Täglich führe ich ausführliche Gespräch mit Kunden zu den Themen 

  • Vermögensaufbau
  • Finanzierungen
  • Immobilieninvestition
  • Wertpapierdepots etc.

Und immer wieder stelle ich fest, wie jeder einzelne versucht sich selbst auf diesen Gebieten zu helfen, indem er die sogenannte Fachpresse studiert, die Wirtschaftsteile der einschlägigen Tageszeitungen liest, Newsletter abonniert, Veranstaltungen besucht etc.

 

Dennoch: Die meisten dieser gut informierten Kunden fühlen sich in ihren, für sich selbst zurecht gelegten Strategien nicht sicher und kommen zu uns. Nach den Gesprächen erhalte ich immer wieder das Feedback: „Vielen Dank – so hat mir das noch niemand erklärt. Sie berücksichtigen Aspekte, an die ich noch gar nicht gedacht habe. Vielen Dank, dass Sie sich um unsere Finanzplanung kümmern – somit haben wir mehr Zeit für unsere Kinder und unser Privatleben!“

 

Die Deutsche Finanzberatungslandschaft ist leider nach wie vor von Vertrieb zum Wohle des eigenen Unternehmens und weniger von der Beratung im Sinne des Kunden geprägt.

 

Da dies der aufgeklärte Kunde mittlerweile verstanden hat, ist er zu Recht skeptisch bei der Hinzuziehung eines „Beraters“, der sich dann doch eher als „Verkäufer“ entpuppt. Gerade bei den zahlreichen Angeboten für die Absicherung und den Vermögensaufbau von Kindern ist dies stark ausgeprägt, kann der Vertrieb hier doch die volle emotionale Klaviatur spielen.

Checkliste: Berater oder nur Verkäufer?

Ein echter Berater bemüht sich jedoch ausschließlich um die Kundeninteressen. Hier ein paar Merkmale, an denen Sie einen echten Berater erkennen:

  • Er unterhält sich mit Ihnen v.a. über Ihre persönlichen Zielsetzungen und Bedürfnisse.
  • Er plant mit Ihnen detailliert den Kapitalbedarf für Ziele wie z.B. Ausbildung der Enkel, Rente oder Immobilie.
  • Er hinterfragt und zeigt Ihnen Ungereimtheiten bei persönlichen Annahmen auf.
  • Er erklärt klar und transparent wie er vergütet wird. 
  • Er wird hauptsächlich über transparente Honorare vergütet; wenn er Provisionen erhält, deckt er diese transparent auf.
  • Er ist unabhängig von Banken, Versicherungen oder anderen Produktanbietern.

Ein echter Berater erklärt und bespricht mit Ihnen in 1 bis 2 Stunden sämtliche Themen und Aspekte, mit denen Sie sich ansonsten mühsam und zeitraubend auseinandersetzen müssten. Somit haben Sie nach einer professionellen Beratung ein gutes Gefühl bei Ihren Finanzentscheidungen und mehr Zeit und Ruhe für Ihre Enkel und Ihr Privatleben.

 

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